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Prestations

Lettre de Crédit Documentaire

Une lettre de crédit documentaire est une garantie de l'émetteur (c'est-à-dire de la banque émettrice) au bénéficiaire que l'émetteur paiera l'argent au bénéficiaire lorsque le bénéficiaire fournit certains documents à l'émetteur d'une certaine manière, à un moment et à un endroit.

Une lettre de crédit documentaire est émise par une banque ou une institution financière. La lettre de crédit garantit au fournisseur (bénéficiaire) qu'il recevra le paiement jusqu'à concurrence du montant indiqué dans la lettre de crédit, à condition que le bénéficiaire fasse une présentation de document conforme.

Une fois que le bénéficiaire a fait une présentation conforme, l'institution émettrice effectuera un paiement. Même si l'acheteur (demandeur) ne peut pas payer les services du bénéficiaire, l'émetteur est tenu d'honorer la présentation.

Les lettres de crédit documentaires sont principalement utilisées dans les transactions internationales, où l'acheteur et le vendeur doivent encore établir une relation solide et / ou opérer dans des pays différents. Lors de la conclusion d'un accord avec un acheteur d'un autre pays, le vendeur est exposé à des risques en raison de la distance physique entre les deux parties, des systèmes juridiques étrangers ou inconnus et du manque de connaissances sur l'acheteur. Un vendeur peut hésiter à conclure une transaction aussi sensible au risque sans lettre de crédit comme garantie financière.

Dans ces cas, la solvabilité de l'émetteur remplace la solvabilité de l'acheteur, ce qui donne au fournisseur une plus grande assurance qu'il sera payé.

Il s'agit d'une garantie de paiement émise par une banque / IF pour le compte d'un client qui sert de paiement en cas de défaut du demandeur.

Les lettres de crédit de soutien sont émises pour être utilisées dans une grande variété d'opérations commerciales et financières. Les lettres de crédit stand-by ressemblent beaucoup à des lettres de crédit documentaires, leur principale différence est que, contrairement aux DLC, elles ne deviennent opérationnelles qu'en cas de défaillance du demandeur, le bénéficiaire en faveur duquel la SBLC a été émise peut alors puiser dans la SBLC et exiger le paiement.

Historiquement, les lettres de crédit stand-by ont été élaborées parce que le régulateur américain limitait légalement le pouvoir des banques américaines d'émettre des garanties.
Les SBLC sont très similaires aux garanties à vue, qui exigent également que la présentation des documents stipulés soit conforme aux termes et conditions de la garantie. Les SBLC et les garanties sont différents en termes de protection, ils ont tous deux pour objectif principal de s'assurer que les vendeurs sont payés, mais alors qu'une lettre de crédit stand-by protège le vendeur, une garantie bancaire protège les deux côtés, car elle protège également l'acheteur en cas le fournisseur n'expédie jamais les marchandises ou les expédie dans un état endommagé.

Les lettres de crédit stand-by sont un outil très flexible, ce qui en fait un produit approprié pour sécuriser un large éventail de scénarios de paiement.

Lettre de Crédit Stand-by

Garantie

Une Garantie est une promesse de paiement du Garant au Bénéficiaire que le Garant paiera au Bénéficiaire lorsque le Bénéficiaire soumettra certains documents ou soumettra une demande spécifique au Garant à un moment ou à un endroit donné.

Les garanties apportent un confort au bénéficiaire; en cas de non-respect par le demandeur de ses obligations (financières ou d'exécution) conformément au contrat conclu entre le demandeur et le bénéficiaire, le bénéficiaire aura la garantie de se tourner vers le paiement.

Avoir une garantie émise à l'appui de la transaction d'un client peut aider le client à se développer et à étendre son activité en reportant à une date ultérieure les paiements en cours pour des biens et / ou services, apporter du réconfort aux acheteurs, permettre aux clients d'enchérir sur la transaction, sans exiger que la NVC bloquent les clients sur leurs liquidités disponibles.

Qu'est-ce qu'un RWA?

Il s'agit d'un document émis par des banques ou des institutions financières au nom de clients, démontrant l'intention et la capacité (à la fois financièrement et juridiquement) de conclure une transaction financière. Les RWA sont souvent également appelés lettres de confort bancaire.

Comment ça marche?

Nous fournissons des lettres prêtes et capables (RWA) à nos clients, généralement via un message MT799.

RWA

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